大理警方

　　一、電信詐騙常用手段

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　?。ㄒ唬╇娦旁p騙

　　電信詐騙是指犯罪分子通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式虛擬電話，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。

　　2009年以來(lái)，中國(guó)一些地區(qū)電信詐騙案件持續(xù)高發(fā)。此類(lèi)犯罪在原有作案手法的基礎(chǔ)上手段翻新，作案者冒充公家機(jī)關(guān)、電信運(yùn)營(yíng)商等單位工作人員，使用任意顯號(hào)軟件、VOIP電話等技術(shù)，以受害人電話欠費(fèi)、被他人盜用身份涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，以沒(méi)收受害人所有銀行存款進(jìn)行恫嚇威脅，騙取受害人匯轉(zhuǎn)資金。詐騙人員初是來(lái)自虛擬電話我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)，或者不法分子跑到大陸針對(duì)臺(tái)灣群眾進(jìn)行詐騙。隨著犯罪手法的不斷傳播，內(nèi)地越來(lái)越多的不法分子也仿效其手段進(jìn)行犯罪。廣西、湖南、湖北、廣東、海南、河北個(gè)別市縣的一些不法分子也加入了詐騙隊(duì)伍。

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　　電信詐騙侵害的群體具有很廣泛的特點(diǎn)，而且是非特定的，采取漫天撒網(wǎng)，在某一段時(shí)間內(nèi)集中向某一個(gè)號(hào)段或者某一個(gè)地區(qū)撥打電話或者發(fā)送短信，受害者包括社會(huì)各個(gè)階層，既有普通民眾也有企業(yè)老板、公務(wù)員、學(xué)校老師，各行各業(yè)都有可能成為電信詐騙的受害者，波及面很寬、社會(huì)影響很惡劣。

　　一些詐騙是針對(duì)性比較強(qiáng)的。比如像汽車(chē)退稅詐騙，不法分子從非法渠道購(gòu)買(mǎi)到車(chē)主的資料，受騙的主要是一些有車(chē)族。還有一些突出的像冒充電信人員、公安人員的詐騙，不法分子往往選擇白天撥打電話，白天年輕人都上班了，家里老年人比較多，不法分子抓住老年人資信度比較閉塞，容易受騙的情況實(shí)施作案。根據(jù)做的調(diào)查來(lái)看女性占70%以上，年齡上看中老年人超過(guò)70%，因此中老年人婦女要特別引起警惕。

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　　（三）打擊瓶頸

　　很多人很困惑的問(wèn)題。騙子都留了電話、留了賬號(hào)抓起來(lái)不就完了嗎，其實(shí)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不像一般善良的人們想象得這么簡(jiǎn)單。因?yàn)殡娦旁p騙和傳統(tǒng)犯罪有很大的區(qū)別，不像普通的盜竊、搶劫、殺人有犯罪現(xiàn)場(chǎng)，有痕跡物證，有刀、有槍或者有現(xiàn)場(chǎng)存在著蛛絲馬跡和線索，而電信詐騙是遠(yuǎn)程的、非接觸式的，你被騙了都沒(méi)見(jiàn)過(guò)騙子長(zhǎng)什么模樣。犯罪分子和受害人確實(shí)不需要打照面，運(yùn)用現(xiàn)代的很發(fā)達(dá)的通信技術(shù)還有網(wǎng)銀的技術(shù)，在很短的時(shí)間內(nèi)就可以完成他的作案。留給公安機(jī)關(guān)的確實(shí)有詐騙電話和涉案賬戶，但是這些電話和賬戶有一個(gè)共同特點(diǎn)就是全是假的，沒(méi)一個(gè)真的。這些手機(jī)號(hào)碼都是無(wú)記名的。

　　而有些號(hào)碼則是現(xiàn)代通信技術(shù)下面的一種高科技的虛擬電話。按說(shuō)打電話應(yīng)該有一個(gè)顯示主叫號(hào)碼，但是這種一號(hào)通和400電話都還有其他捆綁的號(hào)碼，甚至還有一些任意顯號(hào)軟件可以顯示出虛假的電話號(hào)碼來(lái)，有的時(shí)候甚至可以顯示出銀行的電話、公安局的電話，實(shí)際上是虛假的，是由犯罪分子手動(dòng)設(shè)置上的，它既能蒙騙受害者又能逃避公安機(jī)關(guān)的打擊。有的甚至通過(guò)境內(nèi)、境外的服務(wù)商、服務(wù)器來(lái)層層轉(zhuǎn)接。

　　銀行賬號(hào)和銀行卡也是不法分子花錢(qián)用他人的賬號(hào)批量使用。有的犯罪分子甚至可以搜集幾百個(gè)賬號(hào)專(zhuān)門(mén)賣(mài)給詐騙集團(tuán)的，到時(shí)候花幾十塊錢(qián)買(mǎi)一個(gè)民工的身份證，一開(kāi)開(kāi)一、兩百個(gè)銀行卡。公安機(jī)關(guān)一追查是一個(gè)民工的身份證。另外，犯罪分子設(shè)立了多級(jí)賬戶，通過(guò)銀行快速層層轉(zhuǎn)賬，最后再在分布在全國(guó)各地的ATM機(jī)上提現(xiàn)。

　　經(jīng)常碰到有的時(shí)候犯罪分子詐騙兩、三百萬(wàn)塊錢(qián)在幾分鐘的時(shí)間內(nèi)就轉(zhuǎn)移到各地，很快就被人取走了。因此，公安機(jī)關(guān)偵辦一起這樣的案件需要投入大量的警力、經(jīng)費(fèi)，要派出很多的專(zhuān)案組，滿世界跑，到處拿著法律手續(xù)找銀行、找通信部門(mén)查電話、查賬號(hào)。哪個(gè)環(huán)節(jié)出了一點(diǎn)差錯(cuò)都會(huì)影響偵查工作?？梢哉f(shuō)破這種案件遠(yuǎn)遠(yuǎn)不是一般的業(yè)余人士和不了解的人所想象得那么簡(jiǎn)單。實(shí)際上工作非常繁瑣，要投入很多的力量才能破獲這樣的案件。

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　?。ㄋ模╇娦旁p騙的特點(diǎn)

　　一是犯罪活動(dòng)的蔓延性比較大，發(fā)展很迅速。犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理通過(guò)編造虛假電話、短信地毯式地給群眾發(fā)布虛假信息，在極短的時(shí)間內(nèi)發(fā)布范圍很廣，侵害面很大，所以造成損失的面也很廣。

　　二是信息詐騙手段翻新速度很快，一開(kāi)始只是用很少的錢(qián)買(mǎi)一個(gè)“土炮”弄一個(gè)短信，發(fā)展到互聯(lián)網(wǎng)上的任意顯號(hào)軟件、顯號(hào)電臺(tái)等等，成了一種高智慧型的詐騙。從詐騙借口來(lái)講，從最原始的中獎(jiǎng)詐騙、消費(fèi)信息發(fā)展到綁架、勒索、電話欠費(fèi)、汽車(chē)退稅等等。犯罪分子總是能想出五花八門(mén)的各式各樣的騙術(shù)。就像“你猜猜虛擬電話我是誰(shuí)”，有的甚至直接匯款詐騙，大家可能都接到過(guò)這種詐騙。這種剛開(kāi)始大家也覺(jué)得很奇怪這種騙術(shù)能騙到錢(qián)嗎虛擬電話？確實(shí)能騙到錢(qián)。因?yàn)橹袊?guó)人很多人在做生意，互相之間有錢(qián)款的來(lái)往，咱們倆做生意說(shuō)好了我給你打款過(guò)去，正好接到這個(gè)短信了，我就把錢(qián)打過(guò)去了。甚至還有冒充電信人員、公安人員說(shuō)你涉及販毒、洗錢(qián)等等，通過(guò)這種辦法說(shuō)公安機(jī)關(guān)要追究你等等各種借口。騙術(shù)也在不斷花樣翻新，翻新的頻率很高，有的時(shí)候甚至一、兩個(gè)月就產(chǎn)生新的騙術(shù)，令人防不勝防。

　　三是團(tuán)伙作案，反偵查能力非常強(qiáng)。犯罪團(tuán)伙一般采取遠(yuǎn)程的、非接觸式的詐騙，犯罪團(tuán)伙內(nèi)部組織很?chē)?yán)密，他們采取企業(yè)化的運(yùn)作，分工很細(xì)，有專(zhuān)人負(fù)責(zé)購(gòu)買(mǎi)手機(jī)，有的專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)開(kāi)銀行帳戶，有的負(fù)責(zé)撥打電話，有的負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬。分工很細(xì)，下一道工序不知道上一道工序的情況。這也給公安機(jī)關(guān)的打擊帶來(lái)很大的困難。

　　四是跨國(guó)跨境犯罪比較突出。有的不法分子在境內(nèi)發(fā)布虛假信息騙境外的人，也有的常在境外發(fā)布短信到國(guó)內(nèi)騙中國(guó)老百姓。還有境內(nèi)外勾結(jié)連鎖作案，隱蔽性很強(qiáng)，打擊難度也很大。

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　　公安機(jī)關(guān)一直在打擊，采取偵查破案、開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)、組織全國(guó)性的專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，一直不停地在打擊。各種媒體，報(bào)紙、電臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)都一直在宣傳，提醒老百姓不要上當(dāng)受騙。為什么這個(gè)案件還越來(lái)越多，這確實(shí)也是公安機(jī)關(guān)一直在思考的問(wèn)題。甚至也開(kāi)展了一些專(zhuān)門(mén)的調(diào)研，到底原因在哪里？結(jié)論是：這里面除了公安機(jī)關(guān)打擊犯罪的能力和水平還需要進(jìn)一步提高，防范電信詐騙犯罪的宣傳也要更加及時(shí)，更加有效，更加廣的擴(kuò)大宣傳的覆蓋面。

文、圖：新聞辦

編 輯 : 李亞琪

審 核：鐘家軍